和一样,成都某投资公司也是此次事件的受害者,他们直接投资了中鼎的产品且金额达数百万。
责任:
律师称:如果这款产品除了涉案员工外,该银行还有其他员工也在卖这款产品,那银行就要承担较大责任,但如果整个华夏银行没有这些产品,那就属于该员工个人行为。
本报昨日报道的“华夏银行理财案”继续发酵,带来的多米诺效应波及到成都市民。
昨日,华西都市报记者获悉,成都某投资公司也是此次事件的受害者,他们直接投资了中鼎的产品且金额达数百万。目前其公司老总李兰(化名)已报案,并前往北京力图追回所投资金。
成都几百万资金通过中鼎投向汽销项目
华夏银行称,“中鼎入伙计划”项目管理方是通商国银资产管理公司,全名为“通商国银资产管理有限公司”,从事投资管理、资产管理、工程项目管理、项目投资、经济信息咨询等业务。
记者查阅工商登记资料发现,通商国银资产管理有限公司注册地在北京丰台,成立于2011年1月12日,注册资本5600万,法定代表人名叫魏小琛。
“当初跟我们对接此产品的,就是通商国银业务团队,我去他们北京的办公室看了,已经人去楼空。”李兰说。昨天早上,她已向通商国银注册地的派出所报了案,下午去中发担保公司,看能不能把钱要回来。
华西都市报记者了解到,去年11月至今年1月,通商国银共发行了四期股权投资计划,名称分别为“中鼎财富一号”、“中鼎财富二号”、“中鼎财富通航”、“中鼎迅捷”。
公开的投资计划书显示:四期产品每期募集金额在4500万元左右,每期产品均承诺11%—13%的预期收益率,自然人投资人认购金额门槛为50万元。
四期产品分别投资于商丘市永恒生典当行、郑州新盛博汽车销售服务公司、河南云顶文化娱乐、河南奥鑫汽车销售四个项目。计划书还显示,四期产品均由中发担保(中发投资担保有限公司)进行担保。
据李兰透露,成都的这几百万资金,指定投向河南奥鑫汽车销售项目。“我在北京调查,同时也委托了我另外一个朋友去了河南。”她说。
担保公司已报案“通商国银提供的资料是假的”
昨日下午5时许,记者再次联系上了李兰,她刚从中发担保公司出来。
“中发担保说,确实是给通商国银提供过担保,但是当时通商国银准备的资料都是假的。”李兰说,在担保公司这里没法追回这笔款。
随后记者也通过中发担保官方网站的电话,联系上了负责人张女士。
“刚才确实有成都的一家公司来找我们,但我们也报案了,当时他们(通商国银)提供的资料是假的。”张女士说。
李兰向记者透露,如今她也考虑到了最坏的打算,“如果投资款实在要不回来,只能先用公司的自有资金垫付,还给投资者。”
“说实话,这一次我过来一趟,让我很惊讶,这中间的关系是千丝万缕。但我不方便透露更多的细节,等把这笔钱追回来了,还给投资者了,再透露更多的细节。”李兰说,不管结果如何,但让她痛心的是,给整个行业造成了太大的后续影响。
据李兰了解,目前她所在的公司涉及金额有几百万。“至于成都其他公司是否有金额涉及,我暂时没有了解到。”
新闻背景
幕后老板被爆曾涉及4.3亿担保案
据了解,此次“华夏银行理财案”的矛头如今指向了通商国银,而通商国银的法定代表人魏小琛也浮出了水面。
有爆料称通商国银及魏小琛其实都是马甲,幕后老板实际上是河南新通商投资集团的魏辰阳及其配偶刘昕,两人实际上是魏小琛的哥嫂。
而魏辰阳与河南新通商投资集团,曾在2011年名扬全国,据媒体报道,2011年10月下旬,河南新通商集团曾因无法兑付担保理财资金,遭到众多投资者的围堵,事涉高达4.3亿元。
而另有消息称,魏辰阳曾因金融诈骗被判刑7年,出狱后漂白身份更名为魏辰阳。
有限合伙私募基金处于完全的监管空白地带
据业内人士透露,通商国银此次发行的“中鼎入伙计划”事实上是一种“有限合伙私募基金”,这种基金有别于传统的私募股权投资基金——投资人认购门槛低,名为投资,实为借贷,并向投资人承诺固定回报;同时其也区别于信托产品,即并未经过信托公司的发行平台,少了一层风险把控。
为了将此类产品销售出去,产品发行方往往以高额渠道费作激励,将产品卖给风险承受能力较低的投资者。这种产品近两年销售火热,但却处于完全的监管空白地带。
华西都市报记者陈黎
@飞鸟和百合:中国百姓对银行的认识,与财经媒体对银行的认识之间存在巨大的差距。华夏银行理财黑幕,将成为里程碑式的事件。对处理结果拭目以待
@eiing:华夏银行事件其实就是信托产品的违规销售。这款产品从根本上就不是平常的银行理财产品。既然是股权投资又何来年收益的说法?这款产品在设计上就有很严重的问题,现在就看产品说明书是如何设计的,如果明显有问题那么就是欺诈了。至于是否个人行为这个就是另外层面的问题了。
@游弋金融界:其实银行也蛮无辜,这个项目的担保方为中发担保,1A+的评级,在华夏银行应该有授信,所以华夏这个支行的行长敢卖,毕竟销售费用应该有5百多万(1.4亿的4%),但中发投资担保则向记者表示中发担保不会为此进行代偿。这是非常不合逻辑的,你当初收几百万担保费的时候,现在出了事,该你负责了。