金融圈的财富管理人，都在考什么证？

有人说，没有年轻人能躲过“速成班”的诱惑。 还有人说，金融行业，从头到脚，贯彻一个“卷”，“考证”这两个字至少陪你到50岁。 小编也想说，就算是逃过了“股票入门操盘”、“职场excel速成班”，惯看职场秋月春风，当站在业务缩水和部门优化缝隙里，职场人，没有人能逃得过“考证”的诱惑。 “考证”是个统称。要考什么证？怎么考？还有些讲究。考对了，成功稳住手里的“铁饭碗”；考错了，浪费精力财力，还不一定用得上。 本文小编就带大家分析一下，金融圈的财富管理人，都在考什么证？ 01 AFP金融理财师，你的同事都在考 规模：截至2022年底，AFP金融理财师累计持证人数近21万，正在备考和准备报考的人数将远超这个数字。 谁在考：报考AFP金融理财师的人士大部分是银行、保险、财税、基金、财富公司等金融行业从业者，或者是会计师、财务顾问、业务主管等想从事金融理财业务的职场人。 为啥考：求职、就业，AFP证书是实力背书；转岗、升职，AFP证书是硬性指标；拓客、展业，AFP证书是专业形象和高质量服务的标志。 02 CFP国际金融理财师，成熟职场人都在考 规模：截至2022年12月底，全球CFP持证人数213,002人；中国大陆CFP系列持证人总数将近2.6万人。 谁在考：有一定专业水准的金融理财专业人士，志在晋升高级理财经理/理财业务主管的金融理财从业者，想晋升资深财富顾问/规划师的保险/基金等代理人等。 为啥考：超过60%的CFP持证人客户资产管理总规模超1亿元，显著领先于行业内水平。10%的CFP持证人在近三年涨薪幅度达到30%以上。 CFP国际金融理财师相较于AFP专业水平要求更高。一名合格的CFP持证人，用15个字概括就是“更敬业、更专业、更熟练、更综合、更独立”。AFP持证人主要解决的是普遍性的问题，而CFP持证人深耕于理财行业，做垂直领域的高手，努力开创全新的工作局面，通过建立职业优势，以最短路径来快速获胜，创造性地解决更复杂的客户需求。 03 CPB认证私人银行家，财管高端人士正在考 规模：截至2022年底，中国大陆地区CPB认证私人银行家持证人数超过6000人。每一位持有CPB证书的人士，都是我国高净值财富管理的中坚力量。 谁在考：私人银行高级客户经理、投资顾问家族办公室专业人士，银行/保险/券商/基金/第三方财富管理机构等的高端客户服务从业者，或者是会计师事务所、律师事务所等服务于财富人士的专业人士、企业家、财富家族成员。 为什么高端财富管理人，也要考证？ CPB（英文全称：Certified Private Banker）是FPSB面向财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际证书，中文名为“认证私人银行家”，旨在遵循本土化原则的前提下，培养私人银行和财富管理领域的高端专业人才。 CPB认证私人银行家，能够使用综合资产配置的理念、方法和工具，为高净值客户提供资产管理的整体解决方案，快速融入融入财富人士的人际网络，建立长期信赖关系。目前，CPB认证已成为财富管理行业的专业标准，更是私人银行业内专业人士追求的优选配置。 04 EFP金融理财管理师，银行行长也在考 规模：截至2022年底，中国大陆地区EFP金融理财管理师持证人数近2000人。 谁在考：银行分支行行长、副行长、行长助理、金融理财管理人员，金融机构（企业）副总经理、总监、业务团队负责人等。 为啥考：金融机构中高级管理层，业绩管理都要抓。EFP金融理财管理师掌握现代金融理财的理论精髓和实用业务及管理技能，优化理财团队的组织架构、升级理财业务工作流程；塑造团队核心竞争力，改善团队绩效；拓展商业资源及人脉，强化领导力，拓宽职场上升通道。 结语： 职业焦虑在任何时代都有，提升自身专业实力是不变的途径。 目前，CFP系列持证人已广泛分布于我国银行、保险、财税、证券、第三方财富管理公司等金融机构或企业，极大的充实了我国的金融理财专业人才队伍，成为财富管理领域创新发展的中坚力量。 责任编辑：