南财理财通课题组 陈子卉
榜单筛选条件:理财公司于2024年10月到期的封闭式人民币公募理财产品,据其到期年化收益率前10名进行排序,同系列产品取一只。本榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。
9月下...
南财理财通课题组 陈子卉
榜单筛选条件:理财公司于2024年10月到期的封闭式人民币公募理财产品,据其到期年化收益率前10名进行排序,同系列产品取一只。本榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。
9月下旬多场重要会议召开,股市迎来一波大涨。数据显示,9月24日至10月31日中证1000指数涨幅36.86%,中证500指数上涨31.29%,黄金涨幅7.06%。受此影响,权益类理财及权益持仓占比较高的理财收益大多有一定增长。
因指数涨幅明显,此前发行的不少结构性产品也迎来敲出潮。南财理财通数据显示,10月理财公司有71只结构性产品到期,其中,固定收益类、混合类分别有69只、49只。此外,49只商品及金融衍生品理财到期(含私募,合并登记编码)。
仅从公募产品看,到期的48只结构性公募产品有34只产品到期年化收益率在3.5%以上,即七成产品到期年化收益超3.5%。这批产品挂钩标的主要为中证1000指数、中证500指数及黄金(AU9999.SGE)。
在10月封闭式人民币公募产品到期收益榜单中,7家理财公司产品上榜,光大理财、招银理财、民生理财、兴银理财、苏银理财、平安理财和华夏理财均有产品上榜。
其中,光大理财“阳光青睿跃乐享14期(中证1000自动触发策略)D”、招银理财“招睿焦点联动稳进中证1000自动触发5号A”和民生理财“鑫竹联动封闭10号Q”位列前三,到期年化收益率分别为5.52%、5.51%和5.49%。
榜首光大理财“阳光青睿跃乐享14期(中证1000自动触发策略)D”挂钩中证1000指数二元看涨自动赎回结构场外期权,以银行存款、存单、货币市场工具等标的作为生息资产,初始募集规模为3494.31万元。
该产品成立三个月后每月设有一个观察日,若观察日中证1000指数收盘价高于或等于期初价格,则产品提前终止,产品业绩比较基准为5.05%—5.45%(年化);否则业绩比较基准为0.01%—0.15%(年化)。因衍生品部分于2024年10月8日敲出,产品提前终止,到期年化收益率5.52%,存续期213天。
除结构性产品外,目标盈产品表现也较为亮眼。目标止盈产品通过事先设定止盈目标,在最低运作期过后达到预定止盈目标则触发止盈条件提前终止,帮助客户锁定收益,落袋为安。
以榜单第七名苏银理财“恒源目标盈2年1期”为例,该产品为二级(中低风险)固定收益类理财,资产配置上以中高等级信用债打底,同时适当通过择时、交易增厚组合收益。
“恒源目标盈2年1期”设有4%的目标止盈率,业绩比较基准为3.50%—4.50%(年化),最低运作期为12个月,在连续3个交易日达到目标止盈率后于2024年10月9日终止,到期年化收益4.77%。
整体来看,在静态收益下行的背景下,10月迎来结构性理财敲出“小高峰”,目标盈产品业绩表现也较为亮眼。
数据分析师:张稆方